Amerika Birleşik Devletleri'nde yer alan finans kuruluşu Citigroup, Nisan 2024'te dikkat çekici bir hata gerçekleştirdi. Banka, bir müşterisinin hesabına yalnızca 280 dolar yatırması gerekirken, yanlışlıkla tam 81 trilyon dolar transfer etti. Hatanın kısa süre içinde fark edilip düzeltilmesine rağmen, bu büyük yanlışlık, bankanın risk yönetimi süreçlerinde ciddi zafiyetlerin bulunduğunu gösterdi.
YANLIŞ TRANSFER 1.5 SAAT SONRA ORTAYA ÇIKTI
Financial Times'ın aktardığına göre, 81 trilyon dolarlık söz konusu transfer, hem işlemi yapan banka çalışanı hem de işlemi onaylayan ikinci kişi tarafından gözden kaçtı. Hata, hesap bakiyelerindeki olağandışı durumu fark eden üçüncü bir çalışan tarafından, işlem gerçekleştirildikten 90 dakika sonra belirlendi. Hata, ardından hızla düzeltilerek işlem geri alındı.
FED VE OCC'YE BİLDİRİM YAPILDI
Citigroup, paranın bankadan çıkmadığını ve işlemin birkaç saat içinde iptal edildiğini duyurdu. Ancak bu olay, Amerika Birleşik Devletleri Merkez Bankası (Fed) ve Para Denetim Ofisi (OCC) gibi regülatörlere bildirildi. Banka yetkilileri, bu durumun manuel işlemleri azaltmanın ve bankacılık denetimlerini otomatikleştirmenin gerekliliğini bir kez daha ortaya koyduğunu ifade etti.
BÜYÜK HATALARDAN KAÇINMA ÇABALARI DEVAM EDİYOR
Citigroup'un operasyonel organize edilmesindeki zayıflıklar, yalnızca bu hatayla sınırlı değil. 2024 yılı içerisinde 1 milyar doların üzerinde olan 10 hatanın kıl payı önlendiği kaydedildi. 2023 yılında 13 olan bu tür hatalarda, ufak bir azalma olduğu belirtilse de, bankanın risk yönetimi sisteminin hâlâ geliştirilmesi gerektiği anlaşılıyor.
REVLON KAZASI SONRASI DEĞİŞMEYEN SORUNLAR
Citigroup'un geçmişte de büyük operasyonel hatalara imza attığı biliniyor. 2020 yılında, banka kozmetik firması Revlon'a yanlışlıkla 900 milyon dolar göndermişti. Bu olay sonrasında o dönemki CEO Michael Corbat görevden alınmış, Citigroup ciddi para cezalarıyla yüzleşmiş ve sıkı denetimlerle karşı karşıya kalmıştı.
2021 yılında CEO koltuğuna oturan Jane Fraser, bankanın risk kontrol süreçlerini geliştirmek ve regülatörlerin taleplerini karşılamak için çaba sarf etmeyi öncelikli hedefleri arasına koydu. Ancak 2024 yılı itibarıyla Citigroup’un risk kontrol ve veri yönetimi alanındaki eksiklikleri nedeniyle 136 milyon dolar ceza aldığı bilgisi yer aldı.
HATA NASIL OLDU?
Bankanın gerçekleştirdiği 81 trilyon dolarlık hata, manuel olarak yapılan bir veri giriş hatasından kaynaklandı. Brezilya'daki bir müşteriye yapılması planlanan 280 dolarlık dört işlem, yaptırım kontrolleri nedeniyle sistemde tıkandı.
